Информация для пользователей и партнеров №19305 от 24.12.2014

Фирма "1С" совместно с фирмой "АйТи Капитал Консалтинг" извещает пользователей и партнеров о выпуске нового отраслевого решения "1С:Предприятие 8. Административно-хозяйственная деятельность банка", предназначенного для автоматизации бухгалтерского и налогового учета административно-хозяйственной деятельности кредитных организаций в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и положениями ЦБ РФ.

Конфигурация "Административно-хозяйственная деятельность банка" разработана на базе типовой конфигурации "Бухгалтерия предприятия", редакция 3.0 на платформе "1С:Предприятия 8", обеспечивающей масштабируемость, открытость, простоту администрирования и конфигурирования. Технологическая платформа "1С:Предприятие" версии 8.3 позволяет работать в режиме тонкого клиента и веб-клиента с возможностью доступа к информационной базе через Интернет, в том числе и в режиме низкой скорости соединения.

При разработке программного продукта учтен проектный опыт внедрений на предприятиях:

ОАО "Лето Банк" (Группа "ВТБ"), ОАО "Банк "Санкт-Петербург", ОАО КБ "ФУНДАМЕНТ-БАНК", ЗАО "ДжиИ Манни Банк", ООО "ИКАНО Финанс" (ФГ "ИКЕА") и других.

ПРОГРАММНЫЕ ПРОДУКТЫ "1С:АДМИНИСТРАТИВНО-ХОЗЯЙСТВЕННАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ БАНКА"

С 25.12.2014 г. в продаже программные продукты:

Код	Наименование	Рекоменд. розничная цена, руб.	Дилер	Постоянный партнер	Дистри- бьютор
4601546114419	1С:Предприятие 8. Административно-хозяйственная деятельность банка	198 000	99 000	89 100	79 200
2900001612586	1С:Административно-хозяйственная деятельность банка. NFR	-	-	4 000	3 500
4601546114426	1С:Административно-хозяйственная деятельность банка. Клиентская лицензия на 1 рабочее место	9 450	4 725	4 252	3 780
4601546114433	1С:Административно-хозяйственная деятельность банка. Клиентская лицензия на 5 рабочих мест	32 400	16 200	14 580	12 960
4601546114440	1С:Административно-хозяйственная деятельность банка. Клиентская лицензия на 10 рабочих мест	62 100	31 050	27 945	24 840
4601546114457	1С:Административно-хозяйственная деятельность банка. Клиентская лицензия на 20 рабочих мест	117 000	58 500	52 650	46 800
4601546114464	1С:Административно-хозяйственная деятельность банка. Клиентская лицензия на 50 рабочих мест	280 800	140 400	126 360	112 320

ОПИСАНИЕ ФУНКЦИОНАЛЬНЫХ ВОЗМОЖНОСТЕЙ

Отраслевое решение "1С:Предприятие 8. Административно-хозяйственная деятельность банка" предоставляет следующие возможности:

• Учет на банковском плане счетов согласно указанию ЦБ РФ № 385-П;
• Учет договоров АХД;
• Учет внеоборотных запасов;
• Внесистемный учет материальных ценностей;
• Учет событий после отчетной даты;
• Банковские регламентные процедуры;
• Учет основных средств и прочих капитальных вложений;
• Учет нематериальных активов;
• Учет материальных запасов;
• Учет денежных средств;
• Учет взаиморасчетов с контрагентами;
• Учет расчетов с подотчетными лицами;
• Учет доходов и расходов;
• Учет расходов будущих периодов;
• Учет доходов будущих периодов;
• Учет резервов на возможные потери;
• Учет основных средств и нематериальных активов в налоговом учете;
• Учет НДС.

Подробное описание функциональных возможностей конфигурации "Административно-хозяйственная деятельность банка" приводится в Приложении 1 и на сайте https://solutions.1c.ru/catalog/bankhk.

Решение "1С:Предприятие 8. Административно-хозяйственная деятельность банка" прошло сертификацию "1С:Совместимо", инфописьмо №19304 от 24.12.2014 года.

СОСТАВ ПРОДУКТОВ, ВКЛЮЧАЮЩИХ КОНФИГУРАЦИЮ "1С:АДМИНИСТРАТИВНО-ХОЗЯЙСТВЕННАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ БАНКА"

Продукт "1С:Предприятие 8. Административно-хозяйственная деятельность банка" (артикул 4601546114419) включает в себя:

• Дистрибутивы:
  • платформы "1С:Предприятие 8";
  • типовой конфигурации "Бухгалтерия предприятия", редакция 3.0;
  • отраслевой конфигурации "Административно-хозяйственная деятельность банка", редакция 3.0;
• DVD-выпуск ИТС;  
• Комплект документации по платформе "1С:Предприятие 8";
• Комплект документации по типовой и отраслевой конфигурации;
• Купон на льготное сопровождение 1С:ИТС;
• Активационный конверт 1С:ИТС Отраслевой Льготный;
• Программный ключ защиты платформы "1С:Предприятие 8";
• Программный ключ защиты конфигурации "Административно-хозяйственная деятельность банка";
• Лицензии на использование системы "1С:Предприятие 8", конфигурации "Бухгалтерия предприятия" и конфигурации "Административно-хозяйственная деятельность банка" на одном рабочем месте.

Конфигурация "Административно-хозяйственная деятельность банка" является защищенной и содержит фрагменты кода, не подлежащие изменению пользователем, имеет программную защиту от несанкционированного использования. При этом реализован принцип максимальной открытости кода для обеспечения возможности адаптации продукта под нужды конечных пользователей.

Расширение количества автоматизированных рабочих мест осуществляется приобретением клиентских лицензий на платформу "1С:Предприятия 8" (на 1, 5, 10, 20, 50, 100, 300, 500, 1000 рабочих мест) и клиентских лицензий на конфигурацию "Административно-хозяйственная деятельность банка" (на 1, 5, 10, 20, 50 рабочих мест).

Количество приобретаемых лицензий на использование конфигурации "Административно-хозяйственная деятельность банка" и платформы "1С:Предприятие 8" определяется исходя из потребности в максимальном количестве одновременно работающих пользователей с конфигурацией "Административно-хозяйственная деятельность банка".

Для работы в варианте клиент-сервер необходимо приобрести лицензию на использование сервера "1С:Предприятие 8".

ДОКУМЕНТАЦИЯ, ВКЛЮЧАЕМАЯ В ПОСТАВКУ ПРОГРАММНЫХ ПРОДУКТОВ

В поставки продукта 4601546114419 "1С:Предприятие 8. Административно-хозяйственная деятельность банка" включена следующая документация:

• 1С:Предприятие 8.3. Руководство администратора;
• 1С:Предприятие 8.3. Руководство пользователя;
• 1С:Предприятие 8.3. Руководство разработчика;
• 1С:Предприятие 8. Конфигурация "Бухгалтерия предприятия". Редакция 3.0. Руководство по ведению учета;
• 2900001612593 1С:Предприятие 8. Конфигурация "Административно-хозяйственная деятельность банка". Редакция 3.0. Дополнение к руководству по ведению учета в конфигурации "Бухгалтерия предприятия".

Синтаксис встроенного языка и языка запросов представлен в книге "1С:Предприятие 8.3. Руководство разработчика". Описание объектной модели полностью включено в поставку в электронном виде (в разделах справки Конфигуратора и Синтакс-Помощнике). Описание объектной модели в виде бумажной книги "1С:Предприятие 8.3. Описание встроенного языка" можно приобрести отдельно: 

Код	Наименование	Рекоменд. розничная цена, руб.	Дилер	Постоянный партнер	Дистри- бьютор
2900001483575	1С:Предприятие 8.3. Описание встроенного языка.	2 100	1 410	1 220	1 050

Предусмотрено приобретение не более одного экземпляра на одно рабочее место.

Для пользователей программного продукта 4601546114419 "1С:Предприятие 8. Административно-хозяйственная деятельность банка", предусмотрено приобретение дополнительных книг: 

Код	Наименование	Рекоменд. розничная цена, руб.	Дилер	Постоянный партнер	Дистри-бьютор
2900001612593	1С:Предприятие 8. Конфигурация "Административно-хозяйственная деятельность банка" Редакция 3.0. Дополнение к руководству по ведению учета в конфигурации "Бухгалтерия предприятия"	450	225	225	180

Для приобретения книг документации для своей организации или для организации пользователя партнер оформляет заявку на приобретение документации по адресу: https://partweb.1c.ru/PartnerSupport/SaleRequestList.aspx.

Перед подачей заявки на приобретение документации рекомендуется проверить регистрацию продукта пользователя, наличие действующего договора 1С:ИТС и активированного сервиса 1С:ИТС Отраслевой на данный продукт. Партнер может проверить регистрацию продукта на странице https://partweb.1c.ru/PartnerSupport/SaleRequestList.aspx, выбрав из меню заявок пункт "Регистрация – Проверка регистрации" и заполнив соответствующую заявку.

Проверка наличия действующего договора 1С:ИТС осуществляется на сайте поддержки пользователей https://its.1c.ru/db/aboutits#content:24:1.

Проверка активированного сервиса 1С:ИТС Отраслевой осуществляется на сайте https://partners.1c.ru/solutions/check.

Возможно раздельное приобретение частей документации пользователями в соответствии с потребностями и численностью пользователей различных ролей.

ПОРЯДОК ПРОДАЖИ ПРОГРАММНЫХ ПРОДУКТОВ

Распространение и внедрение программных продуктов "1С:Административно-хозяйственная деятельность банка", ведется только партнерами-франчайзи фирмы "1С". Обязательных требований по наличию сертифицированных специалистов нет.

АПГРЕЙДЫ

Пользователи перечисленных ниже программных продуктов могут приобрести программный продукт 4601546114419 "1С:Предприятие 8. Административно-хозяйственная деятельность банка" на условиях апгрейда по стандартной схеме:

• 4601546023056 1С:Бухгалтерия 8.0;
• 4601546049025 1С:Бухгалтерия 8 ПРОФ. Поставка для розничного распространения;
• 4601546041654 1C:Бухгалтерия 8 ПРОФ;
• 4601546063786 1С:Бухгалтерия 8 КОРП;
• 4601546004628 1С:Бухгалтерия 7.5 Базовая версия;
• 4601546005342 1С:Novell БухWare 7.7;
• 4601546004154 1С:Бухгалтерия 7.5 ПРОФ;
• 4601546005526 1С:Бухгалтерия 7.5 Стандартная версия;
• 4601546006820 1С:Бухгалтерия 7.7 Базовая версия;
• 4601546006615 1С:Бухгалтерия 7.7 ПРОФ;
• 4601546006608 1С:Бухгалтерия 7.7 Стандартная версия;
• 4601546016010 1С:Бухгалтерия 7.7.Упрощен.сист.налогообл. Базовая;
• 4601546006639 1С:Предприятие 7.7 для SQL. Бухгалтерский учет. Типовая конфигурация;
• 4601546006622 1С:Предприятие 7.7(Сет). Бухгалтерский учет. Типовая конфигурация;
• 4601546004222 1С:Предприятие 7.5. Бухгалтерский учет. Типовая конфигурация. Сет;
• 4601546005151 1С:Предприятие 7.5 для SQL. Бухгалтерский учет. Типовая конфигурация;
• 4601546041661 1С:Бухгалтерия 8. Базовая версия;
• 4601546048806 1С:Бухгалтерия 7.7 ПРОФ + ИТС USB;
• 4601546048820 1С:Предприятие 7.7 для SQL. Бухгалтерский учет. Типовая конфигурация + ИТС USB;
• 4601546048813 1С:Предприятие 7.7(Сет).Бухгалтерский учет. Типовая конфигурация + ИТС USB;
• 4601546048264 1С:Упрощенка 8.

Стоимость апгрейда составит: стоимость приобретаемого продукта минус стоимость сдаваемого продукта плюс 150 рублей, но не менее половины стоимости приобретаемого продукта. В качестве сдаваемого продукта может выступать только один из программных продуктов, указанных выше.

В фирму "1С" передаются ключи защиты и регистрационные анкеты, входящие в поставку сдаваемых по условиям апгрейда продуктов (лицензионное соглашение, ключ защиты платформы, ключ защиты конфигурации, при наличии перечисленных комплектующих).

Исключение составляют решения на Платформе "1С:Предприятие 7.7" - ключи не передаются.

В дальнейшем пользователи не смогут получать обновления по продуктам, с которых был сделан апгрейд.

Апгрейд производится только на основные поставки, без учета дополнительных лицензий. Апгрейд с бандлов и апгрейд на клиентские лицензии не предусмотрен.

1С:АДМИНИСТРАТИВНО-ХОЗЯЙСТВЕННАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ БАНКА. NFR

Для освоения функциональных возможностей нового прикладного решения и подготовки персонала партнерских фирм выпущен специальный программный продукт – "1С:Административно-хозяйственная деятельность банка. NFR" (артикул 2900001612586).

Заявки от партнеров на приобретение данного продукта принимаются только в электронном виде. Заявку можно направить, заполнив форму, которая доступна партнерам-франчайзи фирмы "1С" в разделе технической поддержки сайта фирмы "1С".

Обращаем внимание партнеров, что продукт 2900001612586 "1С:Административно-хозяйственная деятельность банка. NFR" не предназначен для автоматизации внутреннего учета в организациях-франчайзи. При этом для автоматизации кредитных организаций, основным направлением деятельности которых не является 1С:Франчайзинг, даже если у них есть подразделения, имеющие статус партнеров-франчайзи фирмы "1С", необходимо использовать коммерческие поставки "1С:Административно-хозяйственная деятельность банка".

СЕРВИСНОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ

Сервисное обслуживание программных продуктов, содержащих конфигурацию "Административно-хозяйственная деятельность банка" и поддержка пользователей в части работы с платформой "1С:Предприятие" осуществляется по договору Информационно-технологического сопровождения "1С:Предприятие" (1С:ИТС) с активированным сервисом 1С:ИТС Отраслевой 3-й Категории. Подробная информация о сервисе 1С:ИТС Отраслевой и стоимость сопровождения указаны на сайте https://solutions.1c.ru/articles/ITSEnterpriseContainer.

Номер телефона линии консультаций фирмы "1С" +7 (495) 956-11-81, адрес электронной почты v8@1c.ru. В части, относящейся к работе непосредственно с конфигурацией "Административно-хозяйственная деятельность банка", консультации оказывает партнер-разработчик компания "АйТи Капитал" по телефону линии консультаций +7 (495) 77-164-22 с 10:00 до 19:00 по московскому времени, кроме суббот, воскресений и праздничных дней (по распорядку московских предприятий) и по адресу электронной почты: banki@it-capital.ru.

Договор 1С:ИТС  предусматривает предоставление пользователям программных продуктов "1С:Предприятие" комплекса из информационных, консультационных, технологических и методических материалов, а также сервисных и консультационных услуг фирмы "1С" и партнеров фирмы "1С". Подробнее о составе и условиях 1С:ИТС можно прочитать на странице https://www.its.1c.ru.

В комплект основной поставки "1С:Административно-хозяйственная деятельность банка" включается DVD-выпуск ИТС, купон на льготное сопровождение 1С:ИТС (подробности на сайте www.its.1c.ru) и купон на льготный период сопровождения в рамках сервиса 1С:ИТС Отраслевой. Стоимость льготного периода сопровождения включена в стоимость поставки  "1С:Административно-хозяйственная деятельность банка", после регистрации комплекта и оформления льготного периода сопровождения 1С:ИТС, а также активации льготного периода сопровождения в рамках сервиса 1С:ИТС Отраслевой пользователь имеет право пользоваться информационными ресурсами фирмы "1С", получать консультации в фирме "1С" и у разработчика программного продукта "1С:Административно-хозяйственная деятельность банка", а также обновления программы без дополнительной оплаты.

Для сервисного обслуживания программного продукта "1С:Административно-хозяйственная деятельность банка" необходимо активировать дополнительный сервис 1С:ИТС Отраслевой.

Пользователи, активировавшие сервис 1С:ИТС Отраслевой, получают возможность использовать расширенные средства коммуникаций с партнером-разработчиком по сопровождению "1С:Административно-хозяйственная деятельность банка":

принимаются обращения по системе обмена мгновенными сообщениями ICQ: 654115367.

принимаются обращения по системе интернет-телефонии и обмена мгновенными сообщениями Skype: itc.banks.support.

общение зарегистрированных пользователей в интернет-форуме по адресу: https://solutions.1c.ru/forum/forum/itsotr/branch/credit_company/bankhk.

Пользователи 1С:ИТС Отраслевой обслуживаются партнером-разработчиком в соответствии с регламентами, базирующимися на принципах системы менеджмента качества. Контроль за качеством обслуживания осуществляется фирмой "1С", при необходимости можно обратиться к ответственному менеджеру фирмы "1С" по адресу электронной почты: itsotr@1c.ru. 

По окончании льготного периода сопровождение по платформе "1С:Предприятие" и "1С:Административно-хозяйственная деятельность банка" осуществляется на платной основе, для его получения необходимо оформить платный договор 1С:ИТС с необходимыми видами сервиса на момент заключения (или пролонгации) договора.

Пользователи получают обновления программного продукта "1С:Административно-хозяйственная деятельность банка" через партнеров-франчайзи, разработчика и на сайте "1С" в разделе интернет-поддержки пользователей: https://users.v8.1c.ru/.

Для оформления договора 1С:ИТС и активации дополнительного сервиса 1С:ИТС Отраслевой пользователи могут обратиться к обслуживающему партнеру или к рекомендованным фирмой "1С" Центрам Сопровождения и Сервис-партнерам в вашем регионе, со списком можно ознакомиться на странице https://www.its.1c.ru/partners. Подробное описание сервиса 1С:ИТС Отраслевой и перечень услуг, предоставляемых при активации сервиса можно найти на странице сайта https://solutions.1c.ru/articles/ITSEnterpriseContainer.

 

Приложение 1

Описание функциональных возможностей программного продукта "1С:Административно-хозяйственная деятельность банка"

Отраслевое решение "1С:Предприятие 8. Административно-хозяйственная деятельность банка" разработано на базе "1С:Предприятие 8. Бухгалтерия предприятия" редакция 3.0 и предназначено для автоматизации бухгалтерского и налогового учета административно-хозяйственной деятельности кредитных организаций в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и положениями ЦБ РФ.

В конфигурации "Административно-хозяйственная деятельность банка" используется план счетов, соответствующий Положению Банка России "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации" от 16 июля 2012 года №385-П. Состав счетов, организация аналитического, количественного учета на счетах соответствуют требованиям законодательства по ведению бухгалтерского учета и отражению данных в отчетности.

Для интеграции с автоматизированными банковскими системами и иными информационными системами, поддерживается выгрузка данных по счетам и проводкам в нескольких форматах.

Реализован механизм автоматического открытия счетов, который позволяет существенно облегчить работу по ведению аналитических счетов и исключить ошибки при их открытии.

Для отражения внутрибанковских операций в конфигурацию добавлен отдельный документ "Мемориальный ордер"  соответствующий требованиям ЦБ РФ № 2161-У. Реализована печатная форма мемориального ордера.

Учет "от документа" и типовые операции

Основным способом отражения хозяйственных операций в учете является ввод документов программы, соответствующих первичным бухгалтерским документам. Кроме того, допускается непосредственный ввод отдельных проводок.

Ведение учета деятельности нескольких организаций

"1С:Административно-хозяйственная деятельность банка" позволяет вести бухгалтерский и налоговый учет хозяйственной деятельности нескольких организаций. Учет по каждой кредитной организации можно вести в отдельной информационной базе. В то же время конфигурация предоставляет возможность использовать общую информационную базу для ведения учета нескольких учреждений – юридических лиц. Это удобно, если их хозяйственная деятельность тесно связана между собой: можно использовать общие списки товаров, контрагентов (деловых партнеров), работников, складов (мест хранения) и т. д., а обязательную отчетность формировать раздельно. Этот же механизм используется для ведения учета филиалов банков.

Учет на плане счетов кредитной организации

Синтетический и аналитический учет в конфигурации "Административно-хозяйственная деятельность банка" ведется с использованием банковского плана счетов с применением аналитических разрезов. Аналитические  счета могут открываться как непосредственно в конфигурации "Административно-хозяйственная деятельность банка"  по заданным параметрам открытия, так и импортироваться из автоматизированной банковской системы.  При открытии лицевого счета расчет контрольного ключа в номере производится по правилам, изложенным в нормативном документе Центрального банка от 8 сентября 1997 года №515.

Рисунок 1. Открытие счета аналитического учета в 1С  по заданным параметрам открытия

Конфигурация "Административно-хозяйственная деятельность банка" позволяет вести аналитический учет на балансовых счетах второго порядка как сводно, так и с детализацией по каждому элементу аналитики.

Учет договоров административно-хозяйственной деятельности

В конфигурации "Административно-хозяйственная деятельность банка" ведется раздельный учет заключенных договоров по административно-хозяйственной деятельности и бухгалтерской аналитики для учета взаиморасчетов. Ведется журнал регистрации административно-хозяйственных договоров.

Учет основных средств и нематериальных активов

Учет основных средств и нематериальных активов реализован в соответствии с действующим Положением №385 "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации", а также законодательством Российской Федерации.

Аналитический учет  ОС и НМА ведется по подразделениям эксплуатации и материально-ответственным лицам.

Автоматизированы основные операции по учету:

• отражение капитальных вложений в ОС (НМА);
• отражение дополнительных расходов на приобретение;
• принятие к учету и ввод в эксплуатацию ОС (НМА);
• перемещение ОС в эксплуатации;
• начисление амортизации ОС, НМА по амортизационным группам и в целом по кредитной организации;
• модернизация ОС;
• отражение выбытия ОС (НМА) в результате передачи прав собственности;
• учет доходов и расходов, связанные с выбытием ОС (НМА), расчет финансового результата от выбытия имущества;
• инвентаризация ОС;
• учет ОС по инвентарным номерам;
• формирование выходных форм: ОС-1, ОС-2, ОС-3, ОС-4, ОС-6, ИНВ-1, ИНВ-18, ИНВ-22.

Налоговый учет амортизируемого имущества реализован в соответствии с гл.25 Налогового кодекса РФ.

Рисунок 2. Принятие к учету и ввод в эксплуатацию основных средств

Рисунок 3. Ведомость амортизации ОС 

Учет материальных запасов 

Учет материальных запасов ведется в соответствии с Положением №385 "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации". Аналитический учет материальных запасов ведется по местам хранения.

Поддерживаются следующие способы оценки материальных запасов при их выбытии:

• метод оценки по стоимости единицы запасов;
• по средней себестоимости;
• по себестоимости первых по времени приобретения материально-производственных запасов (ФИФО).

Складской учет

По складам может вестись количественный или количественно-суммовой учет. В первом случае оценка товаров и материалов для целей бухгалтерского и налогового учета не зависит от того, с какого склада они получены. Складской учет может быть отключен, если в нем нет необходимости.

В информационной базе можно отразить результаты инвентаризации, автоматически сверяемые с данными учета. На основании инвентаризации отражаются выявленные излишки и списанные недостачи.

Учет внеоборотных запасов

В программе "1С:Административно-хозяйственная деятельность банка" реализован учет имущества, приобретенного в результате осуществления сделок по договорам отступного, залога. Аналитический учет внеоборотных запасов ведется в разрезе мест хранения. Автоматизированы операции по переводу внеоборотных запасов в состав основных средств, а также операции реализации инвентарных объектов. Инвентарный учет указанного имущества осуществляется в порядке, установленном для основных средств.

Рисунок 4. Реализация внеоборотных запасов.

Внесистемный учет материальных ценностей

Материальные запасы (кроме внеоборотных запасов) списываются на расходы при их передаче в эксплуатацию. Аналитический учет материальных ценностей в эксплуатации ведется по номенклатуре в разрезе подразделений и материально-ответственных лиц. При передаче в эксплуатацию материальным ценностям присваиваются инвентарные номера. Автоматизированы операции:

• передача материальных ценностей в эксплуатацию;
• перемещение материальных ценностей в эксплуатации;
• списание материальных ценностей в эксплуатации. 

Рисунок 5. Ведомость по внесистемному учету

Учет расчетов с контрагентами

Расчеты с контрагентами ведутся по договорам и документам расчетов.

Реализована функциональность по использованию парных счетов расчетов. По каждому контрагенту (договору с контрагентом) открываются счета учета дебиторской и кредиторской задолженности. В начале операционного дня операции начинаются по лицевому счету, имеющему сальдо (остаток), а при отсутствии остатка – со счета, соответствующего характеру операции. При отражении дебиторской задолженности – с активного парного счета расчетов, при отражении кредиторской задолженности – с пассивного счета расчетов.

Для выполнения свертки используется документ "Свертка парных счетов расчетов с контрагентами". При проведении документа выполняются операции:

• перенос сальдо, противоположного признаку счета (т.е. на активном счете – кредитового сальдо, на пассивном счете – дебетового) на парный счет расчетов;
• перенос меньшего сальдо на счет с большим сальдо, если по каким-либо причинам к концу операционного дня образовалось сальдо на обоих парных счетах.

  

Рисунок 6. Свертка парных счетов расчетов с контрагентами 

Учет банковских и кассовых операций

Реализован учет движения наличных и безналичных денежных средств. Поддерживается ввод и печать платежных поручений, банковского ордера, приходных и расходных кассовых ордеров. Автоматизированы операции по расчетам с поставщиками, покупателями и подотчетными лицами (включая перечисление денежных средств на банковские карты сотрудников или корпоративные банковские карты), внесение наличных на расчетный счет. При отражении операций суммы платежей автоматически разбиваются на аванс и оплату. Платежные поручения на уплату налогов (взносов) можно ввести вручную или создать автоматически с помощью специализированной обработки.

Учет расчетов с подотчетными лицами 

В программе "1С:Административно-хозяйственная деятельность банка" автоматизирован учет взаиморасчетов с подотчетными лицами с применением парных счетов расчетов 60307 и 60308 "Расчеты с работниками по подотчетным суммам". Отражается возмещение перерасхода и возврат неиспользованного остатка. Аналитический учет по счетам 60307 и 60308 ведется по сотруднику и назначению подотчетных средств.

По плановому сроку погашения задолженности, указанному для назначения подотчетных средств, ведется контроль погашения дебиторской задолженности подотчетных лиц. Для анализа количества дней просрочки и суммы долга подотчетных лиц на указанную дату предусмотрен отчет "Просроченная задолженность подотчетных лиц".

Рисунок 7. Отчет "Просроченная задолженность подотчетных лиц"

Учет доходов и расходов

Программа "1С:Административно-хозяйственная деятельность банка" предназначена для ведения бухгалтерского и налогового учета хозяйственной деятельности кредитной организации, поэтому финансовый результат кредитной организации в целом в системе не рассчитывается, за исключением операций выбытия имущества.

В конфигурации автоматизированы операции по следующим счетам учета:

• 70601 "Доходы" по кредиту этого счета отражаются операции реализации имущества и услуг, а также прочие доходные операции;
• 70606 "Расходы" по дебету данного счета отражается финансовый результат от выбытия имущества, начисление амортизации имущества, оприходование услуг и другие расходные операции.

Аналитический учет по счетам учета доходов и расходов ведется по статьям прочих доходов и расходов.

Аналитический учет по лицевым счетам организован по видам доходов и расходов по символам формы по ОКУД 0409102 "Отчет о финансовых результатах".

Рисунок 8. Оборотно-сальдовая ведомость по счету 70606 "расходы" 

Учет доходов и расходов будущих периодов 

В конфигурации "Административно-хозяйственная деятельность банка" реализованы основные операции по учету сумм, единовременно полученных, но подлежащих отнесению на расходы (доходы) в следующих отчетных периодах.

Аналитический учет на счетах учета расходов (доходов) будущих периодов ведется по каждому объекту (договору).

В конфигурации поддерживается следующая периодичность списания расходов будущих периодов:

• ежемесячно;
• ежеквартально.

Периодичность списания определяется в учетной политике кредитной организации и не может меняться в течение года. 

Для расходов будущих периодов предусмотрен следующий порядок признания расходов:

• по месяцам;
• по календарным дням;
• в особом порядке. 

Списание расходов будущих периодов в расходы осуществляется регламентным документом "Списание расходов будущих периодов". 

Рисунок 9. Регламентный документ "Списание расходов будущих периодов" 

Учет резервов на возможные потери 

В программе "1С:Административно-хозяйственная деятельность банка" автоматизирован процесс формирования резервов по дебиторской задолженности (только в части операций по административно-хозяйственной деятельности) в соответствии с положением 283-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери".

Для определения величины резервов на возможные потери отдельные элементы расчетной базы классифицируются в одну из пяти категорий качества. При классификации элементов расчетной базы учитывается наличие у контрагента ссудной и приравненной к ней задолженности, классифицированной в определенную категорию качества.

Пересмотр категории качества происходит при закрытии дебиторской задолженности. В этом случае сформированный ранее резерв расформировывается, увеличивая доход банка.

При списании безнадежной задолженности ее стоимость компенсируется из резерва.

В соответствии с требованиями Положения №385-П аналитический учет на счетах резервов ведется в разрезе контрагентов и договоров.

 

Рисунок 10. Классификация элементов расчетной базы. 

Учет событий после отчетной даты

Операции, связанные с событиями после отчетной даты (СПОД), отражаются в бухгалтерском учете и отчетности в соответствии с нормативным актом Банка России о порядке составления кредитными организациями годового отчета. Указанные операции СПОД по хозяйственной деятельности кредитной организации отражаются в отчете "Ведомость оборотов по отражению событий после отчетной даты".

Учет НДС

Учет НДС реализован в соответствии с нормами гл. 21 НК РФ в соответствии с особым порядком, предусмотренным п. 5 ст. 170 НК РФ. Суммы НДС, уплаченные поставщикам по приобретаемым товарам (работам, услугам) включаются в расходы, принимаемые к учету при расчете налога на прибыль, при этом вся сумма налога, полученная ими по операциям, подлежащим налогообложению, уплачивается в бюджет.

В конфигурации "Административно-хозяйственная деятельность банка" предусмотрено два основных способа списания НДС в расходы банка:

• списание в первичных документах при выполнении прочих условий;
• списание регламентным документом "Списание НДС в расходы" в конце периода.

Автоматизировано заполнение книги продаж, а также книги покупок в части операций, предусмотренных п. 5 и п. 13 ст. 171 НК РФ

• при возврате реализованных товаров (отказе от выполненных работ, оказанных услуг);
• при возврате авансовых платежей;
• при уменьшении стоимости отгруженных товаров (выполненных работ, оказанных услуг). 

Интеграция с автоматизированной банковской системой

Конфигурация "Административно-хозяйственная деятельность банка" является отдельным приложением, реализует детальное и оперативное ведение учета процессов хозяйственной деятельности кредитной организации. Результатом проведения операций в конфигурации являются должным образом оформленные электронные документы, которые должны быть переданы в автоматизированную банковскую систему для формирования баланса. В то же время для формирования документов в программе "1С:Административно-хозяйственная деятельность банка" необходима информация из автоматизированной банковской системы. Для реализации обмена с автоматизированной системой поддерживается выгрузка данных в файлы различных форматов. Кроме того, возможно использование механизма web-сервисов.

Регламентные операции при закрытии дня

Помощник, предусмотренный в конфигурации для  закрытия операционного дня, содержит список проверок, необходимых для закрытия операционного дня, а также месяца и года.

Помощник закрытия операционного дня предоставляет возможность:

• проверить выполнение всех необходимых операций закрытия операционного дня;
• закрыть операционный день;
• отменить закрытие операционного дня;
• сформировать отчеты, объясняющие расчеты и отражающие результаты выполнения проверок. 

В зависимости от закрываемого операционного дня могут выполняться различные проверки:

• если выбран последний день в месяце, будут выполнены операции по проверке начисления амортизации ОС и НМА;
• если выбран последний день в квартале, будут дополнительно выполнены операции по проверке списания РБП и формированию записей книги покупок и книги продаж;
• если выбран последний день в году, будет выполнена проверка закрытия года. 

Для каждого операционного дня выполняется проверка начисления резервов на возможные потери и корректности остатков на счетах аналитического учета 

Реализован запрет изменений в закрытом операционном дне с помощью установки границ запрета изменения данных. 

Рисунок 11. Регламентная процедура "Закрытие операционного дня" 

Стандартные бухгалтерские отчеты

Конфигурация предоставляет пользователю набор стандартных отчетов, которые позволяют анализировать данные по остаткам, оборотам счетов и по проводкам в самых различных разрезах. При формировании отчетов настраивается группировка, отбор и сортировка выводимой в отчет информации, исходя из специфики деятельности организации и выполняемых пользователем функций.

Сервисные возможности

Контроль и исключение ошибочных ситуаций

"1С:Бухгалтерия 8 ПРОФ" предоставляет развитые средства контроля работы пользователя на различных этапах работы с программой:

• контроль корректности и полноты вводимых данных;
• контроль остатков при списании (перемещении) материальных ценностей;
• контроль модификации и удаления документов, введенных ранее "даты запрета редактирования";
• контроль целостности и непротиворечивости информации при удалении данных.

Загрузка классификаторов и курса валют

Программа предусматривает загрузку справочников и классификаторов:

• классификатора БИК (справочника банковских идентификационных кодов участников расчетов на территории Российской Федерации) с сайта РБК;
• адресных классификаторов ФНС;
• курса валют с сайта РБК.

Загрузка осуществляется с информационных сайтов, а также из файлов, поставляемых на DVD-выпусках ИТС или в составе обновлений конфигурации.

Поиск данных

В конфигурации реализован полнотекстовый поиск по данным информационной базы. Поиск можно вести по нескольким словам, с использованием поисковых операторов или по точной фразе.

Управление доступом к учетным данным

Реализована возможность ввода ограничений на доступ к учетным данным отдельных организаций (юридических лиц), элементам справочных данных, документам. Пользователь с ограниченными правами доступа не имеет возможности не только как-либо изменить, но даже прочитать закрытые для него данные.

Интернет-поддержка пользователей

Пользователи программы могут непосредственно при работе с программой подготавливать и отправлять в фирму "1С" мнения об использовании программы, обращения в отдел технической поддержки, а также получать и просматривать ответы отдела технической поддержки. Также пользователи могут принять участие в опросе пользователей программы, проводимом фирмой "1С" в целях изучения проблем, возникающих в процессе эксплуатации.

Автоматическое обновление конфигурации

В конфигурацию включен помощник обновления конфигурации, который позволяет получить информацию о последних обновлениях, размещенных на сайте поддержки пользователей в сети Интернет, и автоматически установить обнаруженные обновления. Если файл обновления уже получен, то помощник позволяет провести обновление с использованием файла поставки обновления (.cfu) или файла поставки конфигурации (.cf) из любого локального или сетевого каталога.

Масштабируемость и производительность

Использование платформы "1С:Предприятие 8.3" обеспечивает эффективную работу и надежное хранение информации при работе сотен пользователей. Современная трехуровневая архитектура системы дает сохранение высокой производительности при значительном росте нагрузки на систему и объемов обрабатываемых данных. Высокая отказоустойчивость достигается за счет резервирования кластера серверов, а оптимизация быстродействия - за счет динамической балансировка нагрузки между кластерами. Использование СУБД мировых лидеров (MS SQL, IBM DB2, Oracle Database, PostgreSQL) позволяет строить высокопроизводительные и надежные информационные системы.

Варианты работы системы

Платформа поддерживает два варианта работы: файловый и клиент-серверный. И в том, и в другом варианте все прикладные решения работают полностью идентично.

Файловый вариант работы

Файловый вариант работы рассчитан на персональную работу одного пользователя или работу небольшого количества пользователей в локальной сети. В этом варианте все данные информационной базы располагаются в одном файле - в файловой СУБД.

Клиент - серверный вариант работы

Клиент-серверный вариант работы предназначен для использования в рабочих группах или в масштабе организации. Он реализован на основе трехуровневой архитектуры "клиент-сервер". В этом варианте информационная база хранится в одной из поддерживаемых систем управления базами данных, а взаимодействие между клиентским приложением и СУБД осуществляет кластер серверов 1С:Предприятия 8.

Работа под управлением различных операционных систем

Основные компоненты системы могут работать как под управлением операционной системы Windows, так и под управлением операционной системы Linux. Кроме этого клиентская часть 1С:Предприятия может быть запущена и на компьютерах с операционными системами Mac OS X и Apple iOS

Пользователи различных устройств на разных операционных системах могут работать с информационными базами 1С:Предприятия с помощью любого из клиентских приложений. Толстый и тонкий клиенты реализованы как для Windows, так и для Linux. А веб-клиент исполняется в среде интернет-браузера и адаптирован для работы с популярными браузерами.

Облачные технологии

Облачные технологии 1C:Предприятия обеспечивают повсеместную и удобную работу с прикладными решениями на различных клиентских устройствах с различными операционными системами.

При этом клиенты могут использовать устройства с малой вычислительной мощностью, мобильные устройства. Клиенты могут вообще не устанавливать на свои устройства программное обеспечение 1С:Предприятия, или могут установить легкое клиентское приложение, не требующее большого количества ресурсов.

Все основные вычисления, прикладная логика реализуется в кластере серверов 1С:Предприятия, который обеспечивает масштабируемость, отказоустойчивость, динамическое перераспределение нагрузки и взаимодействие с СУБД, хранящими данные прикладных решений. При необходимости кластер серверов может быть усилен инфраструктурой сервиса, которая позволяет предоставлять клиентам услуги пользования программным обеспечением как сервисом, вести учет потребления этих услуг, осуществлять общее администрирование сервиса и др.

Построение территориально распределенных систем

В "1С:Предприятии 8" реализован механизм управления распределенными информационными базами, который обеспечивает работу единого прикладного решения (конфигурации) с территориально разнесенными базами данных, объединенными в многоуровневую иерархическую структуру.

Интеграция с другими системами

Обеспечивается интеграция с внешними программами отечественных и зарубежных разработчиков (например, программами распознавания данных, системами "клиент-банк") и оборудованием (например, складские терминалы сбора данных, контрольно-кассовые машины) на основе общепризнанных открытых стандартов и протоколов передачи данных, поддерживаемых платформой "1С:Предприятие 8.3".