Продукция фирмы
- Введение
- Цели и назначение
- Описание обмена
- Системы дистанционного банковского обслуживания, имеющие сертификат «1С:Совместимо» по стандарту обмена данными "1С:Предприятие" - "Клиент банка".
Введение
Система 1С:Предприятие позволяет подготавливать и учитывать различные платежные документы. Для доставки их в банк часто применяются системы дистанционного банковского обслуживания, в том числе и системы класса "Банк - Клиент" (разработанные по технологии "толстый" или "классический" клиент). Один из модулей этой системы (модуль "Клиента Банка") устанавливается на рабочем месте бухгалтера. Недостатком таких систем является необходимость повторного ввода платежных документов в модуль "Клиента Банка" при отправке их в банк и повторного ввода платежных документов в систему 1С:Предприятие при получении их из банка. Это приводит к лишним трудозатратам и может привести к ошибкам.
Поэтому Фирмой "1С" совместно c разработчиками информационных банковских систем РФК, Диасофт и ЛАНИТ, разработан формат обмена финансовыми документами между системой 1С:Предприятие и модулями систем дистанционного банковского обслуживания, устанавливаемыми у клиентов банка (модулями "Клиент-банка").
Фирмой "1С" разработан стандарт, описывающий единые правила обмена финансовыми документами c модулями "Клиент-банка", структуры и форматы данных.
По стандарту могут работать и некоторые системы Интернет-банкинга (разработанные по технологии "тонкого клиента"), когда на клиентской стороне располагается лишь обычный интернет-браузер с опциональными модулями криптозащиты и электронной подписи.
Стандарт является открытым и предлагается всем разработчикам систем удаленного доступа в качестве открытого стандарта, что позволит взаимодействовать с системой 1С:Предприятие любым системам дистанционного банковского обслуживания.
Стандарт предлагается разработчикам бухгалтерских (учетных) систем. Это позволит избежать доработок систем дистанционного банковского обслуживания и применять стандарт в качестве отраслевого стандарта.
Специально для программ типа "Клиент банка" фирма "1С" расширила число номинаций "Совместимо! Система программ 1С:Предприятие". Новая номинация называется: "Программа системы электронных расчетов типа "Клиент банка", соответствующая стандарту обмена данными "1С:Предприятие" - "Клиент банка".
Полное описание стандарта опубликовано на дисках информационно-технологического сопровождения (ИТС).
Цели и назначения
Стандарт разработан с целью выработки единых правил обмена финансовыми документами, описания структуры и форматов данных.
Использование стандарта позволяет реализовать следующую примерную схему дистанционного финансово-платежного обслуживания:
Описание обмена
Раздел не содержит форматов и структур данных. Он лишь знакомит Вас с технологией взаимодействия.
Основные понятия
"1С:Предприятие" - любая произвольная конфигурация на платформе "1С:Предприятия" версий 7.7, в которой реализованы оформление платежных документов, учет операций по расчетным счетам.
Модуль "Клиент банка" - программа, установленная на рабочем месте пользователя. Обеспечивает формирование, контроль, шифрование/дешифрование данных, электронную подпись, обмен данными с модулем "Банк" через систему телекоммуникаций.
Модуль "Банк" - программа, установленная в банке. Осуществляет автоматическую обработку транзакций и запросов клиента, обмен информацией с "Операционным днем банка", формирование и отправку "Клиенту банка" ответных пакетов сообщений.
Передача данных - передача данных от "1С:Предприятия" в "Клиент банка".
Прием данных - передача данных от "Клиента банка" в "1С:Предприятие".
Перечень видов документов при передаче:
Для платежной системы Российской Федерации:
- платежное поручение,
- заявление на аккредитив,
- платежное требование,
- инкассовое поручение.
Для платежной системы Республики Казахстан:
- платежное поручение,
- заявление на перевод валюты,
- заявка на покупку валюты.
Модуль обмена данными системы "1С:Предприятие" позволяет запоминать выбор значений основных реквизитов выгрузки (перечни видов документов и расчетных счетов и другие реквизиты), которые используются в следующем сеансе передачи данных .
Подготовка платежных документов
Пользователь системы "1С:Предприятия" вводит в программу (исправляет, удаляет) платежные документы: поручения, требования и т. д. Предполагается, что состав документов и их полей может отличаться в различных конфигурациях "1С:Предприятия".
Передача данных из "1С:Предприятие" в "Клиент банка"
Передача данных осуществляется в два этапа.
На первом пользователь подготавливает данные (платежные документы) и с помощью модуля обмена данными "1С:Предприятие" формирует файл данных.
На втором, с помощью программы "Клиент банка" этот файл читается и обрабатывается. Результат обработки передается по телекоммуникационным каналам в Банк.
При инициализации пользователем "1С:Предприятия" модуля выгрузки данных в диалоге указываются:
- виды выгружаемых документов. Перечень видов определяется функциональными возможностями "1С:Предприятие" и "Клиента банка".
- перечень расчетных счетов, по которым происходит выгрузка платежных документов. Предполагается, что у пользователя может быть несколько расчетных счетов, а выгружаться могут не все (чтобы уменьшить объем передаваемой информации при повторной выгрузке, чтобы передавать документы по разным счетам в разные банки и т. д.).
- период выгрузки платежных документов. В этом интервале дат будут выгружены все платежные документы указанных видов по указанным расчетным счетам. Период выгрузки выбирается таким образом, чтобы были выгружены все документы, введенные (измененные) после предыдущей выгрузки данных. Если период охватывает ранее выгруженные документы, это не считается ошибкой.
Результатом выгрузки данных является файл в котором хранится следующая информация:
- Служебная информация: сведения о формате файла, о времени его создания, и т. д.
- Период, за который выгружались документы.
- Перечень расчетных счетов, по которым выгружены платежные документы.
- Перечень видов выгруженных документов.
- Информация о платежных документах.
В "Клиенте банка" пользователем инициируется загрузка данных из созданного с помощью "1С:Предприятия" файла. При этом:
- Если документ данного вида не может обрабатываться "Клиентом банка" (в силу функциональных возможностей) - процедура загрузки информирует об этом пользователя.
- Если загружаемый документ уже присутствует в "Клиенте банка", и не отличается по содержанию - он не обрабатывается.
- Если этот документ уже присутствует в "Клиенте банка", но отличается по содержанию, то он считается исправленным; если документ (в соответствии с логикой "Клиента банка") может быть изменен (еще не подписан, не передан в банк и т. д.), то он перезаписывается в базе данных.
- Если этот документ отсутствует в "Клиенте банка", то он считается новым; если документ (в соответствии с логикой "Клиента банка") может быть передан в банк (не просрочен и т. д.) - он заносится в базу данных.
Во всех остальных ситуациях (например, переданный документ в "Клиенте банка" есть и отличается от существующего в "Клиенте банка", а документ в "Клиенте банка" уже проведен) считается, что документ не может быть обработан, и процедура загрузки информирует об этом пользователя. - Все существующие в "Клиенте банка" (на момент загрузки), но отсутствующие в файле обмена (отсутствующие в "1С:Предприятии") документы указанных видов по указанным расчетным счетам в интервале обмена считаются удаленными из "1С:Предприятия". При этом:
- Если документ (в соответствии с логикой "Клиента банка") может быть удален (еще не подписан, не передан в банк и т.д.) - он удаляется из базы данных.
- В других случаях, если документ не может быть удален, процедура загрузки информирует об этом пользователя.
Таким образом, происходит синхронизация данных в "Клиенте банка" по данным "1С:Предприятия".
В "Клиенте банка" выполняется вся необходимая работа по подготовке и отправке документов в Банк и получении оттуда информации (результатов обработки переданных документов, выписки по счетам и т.д.).
Прием данных из "Клиента банка" в "1С:Предприятие"
Прием данных также осуществляется в два этапа.
На первом - пользователем инициируется прием данных из Банка и формирование файла.
На втором, с помощью модуля обмена данными "1С:Предприятие" этот файл читается и обрабатывается.
В "Клиенте банка" пользователем инициируется выгрузка данных - операций по расчетному счету в файл установленного формата. При этом:
- Пользователь указывает перечень расчетных счетов, по которым происходит выгрузка операций. Предполагается, что у пользователя может быть несколько расчетных счетов, а выгружаться могут не все (чтобы уменьшить объем передаваемой информации при повторной выгрузке, чтобы передавать документы по разным счетам в разные банки и т. д.)
- Пользователь указывает период выгрузки операций. В этом интервале дат будут выгружены все операции по указанным расчетным счетам. Период выгрузки выбирается таким образом, чтобы были выгружены все данные (измененные) после предыдущей выгрузки. Если период охватывает ранее выгруженные операции, - это не считается ошибкой.
- В результате выгрузки данных создается файл в котором хранится следующая информация:
- Служебная информация: сведения о формате файла, о времени его создания, и т. д.
- Перечень расчетных счетов, по которым выгружены операции.
- Период, за который выгружались операции.
- Остатки и обороты по счетам.
- Содержание полей каждого документа, дата его проведения по расчетному счету.
В "1С:Предприятии" пользователем инициируется загрузка данных из файла. При этом:
- Если загружаемый документ уже присутствует в "1С:Предприятии", и не отличается по содержанию, то он не обрабатывается.
- Если загружаемый документ уже присутствует в "1С:Предприятии", но отличается по содержанию, то он считается исправленным; процедура загрузки информирует об этом пользователя и предлагает ему изменить существующий документ.
- Если загружаемый документ отсутствует в "1С:Предприятии", то он считается новым и заносится в базу данных.
- Все существующие в "1С:Предприятии" (на момент загрузки), но отсутствующие в файле обмена (отсутствующие в "Клиенте банка") по указанным расчетным счетам в интервале обмена считаются удаленными из "Клиента банка", то они удаляются из базы данных.
Таким образом, происходит синхронизация данных в "1С:Предприятии" по данным "Клиента банка".
Для получения более подробной информации, а также по техническим и организационным вопросам использования стандарта обмена данными "1С:Предприятие" - "Клиент банка" обращайтесь к Ельцову Владимиру eltv@1c.ru